KB국민銀 투자자문 서비스 결합
다양한 자산군에 분산투자하는 퇴직연금 펀드
KB자산운용이 ‘KB 드림스타 자산배분 안정형 펀드’를 출시했다고 5일 밝혔다.
‘KB 드림스타 자산배분 안정형 펀드’는 KB자산운용의 운용역량과 KB국민은행의 글로벌 투자자문 서비스를 결합한 퇴직연금 펀드다.
글로벌 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산에 분산투자해 변동성을 낮추고, 위험자산의 비중을 40%수준으로 제한해 안정적인 수익을 추구한다.
이 펀드는 KB국민은행이 자산배분안을 자문하면, KB자산운용이 이를 토대로 시장 전망 및 자산군별 세부전략을 확정해 포트폴리오를 구성한다.
초기 포트폴리오를 살펴보면, 글로벌 주식(35%)과 채권(55%)에 분산투자한다. 주식은 선진국(25%)과 한국(5%), 신흥국(5%)으로 구성된다. 채권은 국내(45%), 해외(10%)으로 구분된다. 나머지 10%는 유동성 자산으로 머니마켓펀드(MMF) 등에 투자한다.
펀드는 KB국민은행 퇴직연금계좌를 통해 가입할 수 있다. 환율변동에 따른 위험을 관리하기 위해 외화표시 된 비위험자산(채권 등 고정이자를 수취하는 외화자산)에 대해 환헤지한다. 선취수수료가 없는 C-퇴직형(연보수 0.635%)과 C-퇴직e형(연보수 0.485%, 온라인전용) 중에서 선택 가능하다.
이석희 KB자산운용 연금WM본부 상무는 “KB국민은행과 협업한 최초의 펀드다. 저비용으로 다양한 국가와 자산에 분산 투자해 글로벌 커버리지가 높다”며 “장기적으로 안정적인 투자가 중요한 연금, 퇴직연금 고객에게 적합한 상품”이라고 말했다.