삼성자산운용은 한국 시장 투자 선호도가 높은 연금 투자자를 위해 국내 최초로 한국 주식과 채권에 집중 투자하는 '삼성코리아EMP적격TDF2060(이하 삼성코리아TDF)'을 20일 출시했다.
삼성코리아TDF는 업계 최초로 한국 투자 특화 TDF로, 한국 시장의 구조적 성장 가능성에 주목해 주식 자산은 국내 핵심 섹터와 주도 테마 ETF를 활용해 한국 증시의 저평가 해소 국면에서 수익을 추구한다. 채권 자산 역시 한국 물가상승률과 금리에 연동된 자산을 편입해 한국인의 생애주기에 가장 최적화된 현금 흐름을 창출하도록 설계됐다.
특히 이 펀드는 '적격 TDF' 지위를 활용해 퇴직연금 포트폴리오를 최적화할 수 있다는 점에서 전략적 가치를 지닌다. 현재 퇴직연금 규정상 위험자산 투자 한도는 70%로 제한돼 있지만 적격 TDF로 승인받은 상품은 남은 안전자산 영역(30%)에서도 투자가 가능하다. 예를 들어 퇴직연금 계좌의 70%를 일반적인 주식형 투자상품으로 채운 뒤 나머지 30%를 국내 주식 비중이 높은(약 80%) 삼성코리아TDF 2060으로 채울 경우 계좌 전체의 주식 투자 비중을 높일 수 있다.
국내 자산에만 투자하는 구조 덕분에 연금 투자자는 실질적인 비용 절감 혜택을 누릴 수 있다. 글로벌 TDF와 달리 환헤지 비용이 발생하지 않으며 향후 연금을 수령할 시점의 환율 변동 리스크에서도 자유롭다는 장점이 있다.
운용 방식 역시 퀀트(계산 모델) 기반의 체계적인 자산배분 전략을 바탕으로 지수형 상장지수펀드(ETF)뿐만 아니라 유망 섹터 및 테마 ETF를 적극적으로 활용해 차별화를 꾀했다. 단순히 시장 수익률을 추종하는 것에 그치지 않고 변화하는 국내 산업 구조에 기민하게 대응하며 추가 수익을 추구하는 전략이다.
전용우 삼성자산운용 연금OCIO본부장은 "연금계좌와 국내 주식 투자에 대한 높은 관심을 반영해 한국 시장에 특화된 새로운 연금 솔루션을 준비했다"며 "국내 기업의 경쟁력이 높아지는 구간에서 환리스크 없이 장기 성과를 공유할 수 있는 이 상품이 고객들의 편안한 노후 준비에 든든한 밑거름이 되기를 기대한다"고 말했다.
삼성코리아TDF는 현재 삼성증권을 통해 가입할 수 있으며, 이달 중 하나증권으로도 판매처가 확대된다. 삼성자산운용은 투자자들의 접근성과 편의를 높이기 위해 향후 주요 증권사 및 은행 등으로 판매 채널을 지속적으로 넓혀갈 계획이다.
타겟데이트펀드(TDF) 시리즈 전체 순자산 약 5조 규모를 운용 중인 삼성자산운용은 이번 TDF 신규 출시를 통해 '글로벌액티브적격TDF', '글로벌EMP적격TDF', 'KODEX TDF 액티브 적격 ETF' 시리즈와 함께 업계에서 가장 세분화된 TDF 라인업을 완성하게 됐다.