KB자산운용은 국내 핵심 산업에 투자하면서 세제 혜택까지 받을 수 있는 'KB 국민참여형 국민성장 펀드'를 출시한다고 22일 밝혔다.
국민참여형 국민성장 펀드는 올해부터 매년 6000억원씩 5년간 총 3조원 규모로 조성될 예정이다. 이번 1차 모집분 6000억원 가운데 KB 국민참여형 국민성장 펀드는 2000억원을 모집한다.
이 펀드는 일반 투자자가 접근하기 어려운 사모펀드 10개에 분산 투자하는 사모재간접형 구조다. 주요 투자 대상은 반도체, 디스플레이, 2차전지, 바이오, 로봇, 방산 등 대한민국 미래를 이끌 첨단전략산업과 관련 생태계 기업들이다.
가장 돋보이는 혜택은 파격적인 세제 지원이다. 3년 이상 투자 시 투자금액의 최대 40%(3000만원 이하)에 대해 소득공제가 가능하며 7000만원 투자 시 최대 1800만원 수준의 소득공제를 기대할 수 있다. 또한 배당소득에 대해서는 일반 과세(15.4%)보다 낮은 9.9%의 분리과세가 적용된다.
이러한 세금 혜택을 받기 위해서는 '국민참여성장펀드 전용 계좌'를 통해 가입해야 한다. 가입 자격은 19세 이상 국내 거주자 또는 15세 이상 근로소득자다. 단, 최근 3년 이내에 금융소득 종합과세 대상자였던 경우는 제외된다. 전용 계좌의 한도는 연간 1억원(5년간 최대 2억원)이며 세제 혜택 대상이 아닌 일반 투자자도 연간 3000만원 한도로 일반 계좌를 통해 참여할 수 있다.
안전 장치로 손실 완화 구조도 도입했다. 정부 자금과 자펀드 운용사(후순위 투자자)가 약 20% 수준의 손실을 먼저 부담하는 방식으로 설계되어, 자산 가치가 하락하더라도 일반 투자자의 원금 손실을 일정 부분 방어해 준다. 다만 원금 전체가 보장되는 상품은 아니다.
펀드는 오는 6월 11일까지 영업점과 인터넷·모바일뱅킹을 통해 선착순으로 자금을 모집하고 다음날인 12일 설정할 예정이다. 총급여 5000만원 이하 또는 종합소득금액 3800만원 이하 투자자를 대상으로는 6월 4일까지 서민 우선 배정 기간을 운영한다. 설정 이후 90일 이내 주식시장 상장을 통해 거래할 수 있다.
범광진 KB자산운용 연금WM본부장은 "KB 국민참여형 국민성장 펀드는 국가의 미래 성장판을 키우는 동시에 국민의 실질적인 자산 형성을 돕는 상품"이라며 "투자자 입장에선 대한민국 미래 산업 지원에 동참하면서 안정적인 손실 방어 구조와 파격적인 세금 혜택을 가져갈 수 있는 매력적인 선택지가 될 것"이라고 강조했다.
KB 국민참여형 국민성장 펀드는 KB국민은행, IBK기업은행, iM뱅크, KB증권, 한국투자증권, 한화투자증권, 키움증권, 대신증권, 신영증권, iM증권 등을 통해 가입할 수 있다.