KB자산운용은 한국인의 생애 소득 주기를 반영한 'KB 코리아포커스 적격TDF'를 출시한다고 29일 밝혔다.
현재 국내 타깃데이트펀드(TDF) 시장 순자산이 32조원 규모로 성장한 가운데 KB자산운용은 시장점유율 14.2%를 차지하며 업계 2위 자리를 굳건히 지키고 있다. 이번 신상품 출시로 KB자산운용은 기존 'KB 온국민 적격TDF', 'KB 다이나믹 적격TDF'에 이어 글로벌 분산투자형부터 국내 자산 중심형까지 아우르는 폭넓은 연금 상품 라인업을 완성하게 됐다.
이번에 선보인 KB 코리아포커스 적격TDF는 해외 자산 비중이 높은 기존 TDF와 달리 국내 주식과 채권을 중심으로 자산을 배분하는 한국형 상품이다. 코스피에 다양한 테마와 스타일 배분을 더해 국내 주식시장의 성장과 변화에 적극적으로 참여할 수 있도록 설계된 것이 특징이다. 상품은 은퇴 예상 시기에 따라 선택할 수 있도록 2040, 2050, 2060 등 총 3개의 빈티지로 구성됐다.
특히 한국인의 생애주기에 최적화된 '한국형 글라이드패스(Glide Path)'를 적용해 자산 형성이 중요한 50세 이전에는 주식 비중을 높게 유지하며 성장 기회를 추구하고 은퇴가 가까워질수록 채권 등 안전자산 비중을 늘려 안정적인 노후 준비를 돕는다. 아울러 시장 상황에 따라 위험자산과 안전자산의 비중을 탄력적으로 조절하고, 주목받는 섹터와 테마에 적극 투자하는 차별성을 뒀다. 국내 주식과 채권, 금 등 대체자산에 투자하는 상장지수펀드(ETF)를 활용해 포트폴리오를 구성함으로써 시장 변동성에는 유연하게 대응하고 투자 기회가 올 때는 수익을 극대화할 수 있도록 했다.
이 상품은 평소 국내 자산을 선호하는 투자자들에게 특히 유용한 대안이 될 것으로 보인다. 포트폴리오 내 국내 자산 비중을 원하는 수준으로 자유롭게 조정할 수 있기 때문이다. 또한 금융당국으로부터 적격TDF로 승인받아 퇴직연금 계좌에서 100%까지 투자가 가능하다는 장점도 지니고 있다.
장순모 KB자산운용 상품전략본부장은 "한국 퇴직연금 가입자에 최적화된 새로운 연금 솔루션으로 KB 코리아포커스 적격TDF를 준비했다"며 "국내 중심 포트폴리오를 구성할 수 있는 선택지가 늘어난 만큼 투자자들이 포트폴리오 완성도를 한층 높이고 편안한 노후 준비를 할 수 있길 바란다"고 말했다.
KB 코리아포커스 적격TDF는 현재 KB국민은행과 KB증권에서 판매 중이며 다음달 7일부터는 NH농협은행에서도 가입이 가능하다.