스카이월드와이드( SKAI )가 국세청의 '가상자산 통합분석시스템' 구축 사업에 핵심 파트너로 참여해 인공지능(AI)과 그래프 데이터베이스(GraphDB)를 활용한 차세대 이상거래 탐지 시스템 개발에 나선다.
스카이월드와이드는 6일 AI 에이전트 및 데이터베이스(DB) 솔루션 기술을 바탕으로 국세청의 가상자산 통합분석시스템 구축 사업에 참여한다고 밝혔다. 이번 사업은 가상자산 거래에서 발생하는 탈세와 자금세탁 등 불법 행위를 보다 정밀하게 탐지·분석하기 위한 시스템 구축이 목적이다.
최근 가상자산 시장이 빠르게 확대되면서 익명성과 탈중앙화 특성을 악용한 자금세탁, 변칙 증여, 역외 탈세 등 불법 거래 수법도 갈수록 복잡해지고 있다. 특히 오는 2027년 1월부터 가상자산 양도 및 대여 소득 과세가 시행되고, 가상자산사업자(VASP)의 거래내역 국세청 제출이 의무화되면서 대규모 거래 데이터를 분석할 수 있는 차세대 이상거래 탐지 체계의 필요성이 커지고 있다.
국세청이 추진하는 이번 사업은 가상자산 이상거래 패턴과 이상거래자를 선제적으로 탐지하는 것은 물론 자금세탁과 상속·증여 과정에서 발생할 수 있는 신고 누락 및 탈루 의심 거래까지 분석할 수 있는 통합 시스템 구축을 목표로 한다. 가상자산 거래 데이터와 납세 정보를 연계해 분석하는 체계를 마련하는 것이 핵심이다.
스카이월드와이드는 이번 사업에서 가상자산 거래 흐름 분석 체계 구축을 비롯해 그래프 데이터베이스 기반 자금 흐름 관계 분석, 이상거래 탐지 데이터 모델 설계, 다단계 거래 추적과 패턴 분석, 이상 패턴 탐지 환경 구축, 블록체인과 관계형 데이터 연계 분석 등 핵심 시스템을 구축할 계획이다.
회사에 따르면 기존 세무당국과 금융권의 이상거래 탐지시스템(FDS)은 관계형 데이터베이스(RDB)와 규칙(Rule) 기반 구조를 사용하고 있어 자금세탁 과정에서 활용되는 스머핑, 레이어링, 믹서 및 탈중앙화금융(DeFi) 방식처럼 복잡한 거래를 실시간으로 분석하는 데 한계가 있다.
이에 스카이월드와이드는 그래프와 관계형 데이터를 함께 처리할 수 있는 하이브리드 데이터베이스 관리시스템(DBMS)인 아젠스그래프(AgensGraph)를 적용해 복잡한 자금 흐름을 보다 효율적으로 분석하는 체계를 구축할 예정이다.
아젠스그래프는 지난 2021년 국민은행 AI 보이스피싱 모니터링 시스템과 2024년 국민은행 통합상시감사 모니터링 시스템, 2024~2025년 국민건강보험공단 통합징수 정보시스템 재구축 사업 등에 적용되며 공공·금융 분야 이상거래 탐지 기술을 축적해 왔다.
이 시스템은 거래 주체와 자금 흐름을 노드와 엣지 형태로 시각화해 복잡한 거래 네트워크를 분석할 수 있으며, 최근 주목받는 그래프 신경망(GNN) 기반 AI 기술과 결합해 연관 지갑 식별과 거래 관계 분석, 숨겨진 이상 패턴 탐지 기능까지 지원한다. 이를 통해 기존 수작업 중심 분석 방식에서 벗어나 다섯 단계 이상의 복잡한 자금 이동도 신속하게 추적할 수 있다는 설명이다.
신재혁 스카이월드와이드 대표는 "대규모 자금 거래의 복잡한 흐름을 분석하고 이상 패턴을 선제적으로 탐지하는 데이터 인프라의 중요성이 커지고 있다"며 "이번 사업은 그래프 데이터베이스 기반 이상거래 분석 기술을 공공 분야에 적용하는 대표 사례가 될 것"이라고 말했다.
이어 "향후 금융권 자금세탁방지(AML), 이상거래 탐지(FDS), 디지털자산 모니터링 분야까지 적용 범위를 확대하며 차세대 데이터 인프라 시장을 선도해 나가겠다"고 덧붙였다.
한편 스카이월드와이드는 전자정부 표준프레임워크 발전방안 수립(ISP) 사업과 2026년 AI 바우처 지원사업 등 국가 프로젝트에 참여하고 있으며, 기획재정부와 국민건강보험공단 등 정부·공공기관의 AI·데이터 사업을 잇달아 수주하며 공공 인공지능 전환(AX) 분야 입지를 확대하고 있다.
이번 국세청 사업 참여를 통해 스카이월드와이드는 그래프 데이터베이스와 AI 기반 이상거래 탐지 기술을 공공 분야에 본격 적용하며 가상자산 분석 시장 공략에 속도를 낼 계획이다.