최근 국내외 증시의 변동성이 확대되면서 노후를 책임질 연금 자산 관리에 대한 투자자들의 고민이 깊어지고 있는 가운데 투자자들이 참고할 수 있는 연금 전략 지침서가 나왔다.
21일 삼성자산운용은 3분기 실전 연금 투자 전략을 담은 'THE ACTION BOOK, 연금 Kodex하다'를 새롭게 발간하고 이를 기념해 이날 오후 6시에 KODEX 유튜브 채널을 통해 웹세미나를 진행한다고 밝혔다.
이번 가이드북은 올해 1·2분기에 이어 선보이는 시리즈의 최신판으로, 최근의 시장 변화에 맞춰 투자자가 즉각 실행에 옮길 수 있는 구체적인 액션 플랜을 담아냈다. 연금 세제 혜택과 미국 및 국내 증시 전망은 물론, 최근의 시장 변동성을 적극적으로 반영한 연령대별 추천 포트폴리오를 제시하며 효율적인 비중 관리와 리스크 점검에 초점을 맞춘 것이 특징이다. 구체적으로는 ▲20~30대에게는 장기 성장이 기대되는 테마 비중을 높인 '성장형' ▲30~40대에게는 성장 테마와 월배당을 조합한 '밸런스형' ▲50~60대에게는 안정적인 현금흐름 확보에 무게를 둔 '수익 실현형' 포트폴리오를 제안했다.
이번 웹세미나는 'Kodex 상장지수펀드(ETF)와 함께 Swim!'이라는 주제로 진행되며, 여름맞이 '스윔(SWIM)'을 콘셉트로 기획됐다. 투자자들이 변화하는 제도와 불안정한 시장 환경 속에서도 흔들리지 않고 장기 연금 투자의 파도를 잘 헤엄쳐 나갈 수 있도록 돕는다는 의미를 담았다. 특히 투자자들이 가장 궁금해하는 ▲연금투자 3가지 원칙 ▲미국·국내 증시 현황 및 대응 전략 ▲ETF 매매 팁과 투자자 상황별 맞춤 대응법 등 실무적인 내용을 중심으로 구성했다.
김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 "최근 반도체 기업을 중심으로 증시 변동성이 확대되면서 연금 투자자들의 우려가 커진 상황"이라며 "공급 과잉에 대한 우려가 있으나 반도체 기업들의 견조한 실적 전망은 AI 성장 모멘텀이 여전히 유효하다는 것을 뒷받침해주고 있다"라고 말했다. 이어 "거친 변동성의 파도를 KODEX ETF와 함께 잘 헤엄(SWIM)쳐 나가실 수 있도록 이번 가이드북과 세미나를 준비했다"고 덧붙였다.
THE ACTION BOOK 3분기 가이드북은 삼성자산운용 공식 홈페이지에서 회원가입 없이 누구나 무료로 다운로드 받을 수 있다.