KB자산운용은 타깃데이트펀드(TDF)의 자산배분 기능과 상장지수펀드(ETF)의 거래 편의성을 결합한 'RISE TDF ETF' 3종의 순자산이 4000억원을 돌파했다고 20일 밝혔다.
KB자산운용은 지난 2022년 RISE TDF2030·2040·2050액티브 적격 ETF를 차례로 선보이며 은퇴시점에 맞춰 투자자의 자산을 배분하는 TDF ETF 라인업을 구축했다. 세 상품 모두 연 0.01%의 낮은 총보수를 적용하며 국내외 주식·채권·대체자산 관련 ETF에 분산투자한다.
이 상품은 생애주기에 따라 생애 초기에는 주식 등 위험자산 비중을 높이고 은퇴 시점이 가까워질수록 채권 등 안전자산 비중을 늘리는 TDF의 글라이드 패스(Glide Path) 자산배분 전략을 ETF 형태로 구현했다. 위험자산 편입 비중은 55~78% 수준으로 설정돼 있으며 투자자는 자신의 목표 은퇴 연도에 맞춰 RISE TDF2030, RISE TDF2040, RISE TDF2050 중 선택해 투자할 수 있다.
일반 공모형 TDF와 달리 주식처럼 장중 실시간 매매가 가능하며 결제 주기 역시 국내 주식과 동일한 T+2일이 적용된다. 에프앤가이드에 따르면 19일 기준 RISE TDF2050액티브 적격의 1년 및 3년 수익률은 각각 25.36%, 67.92%에 달하는 등 뛰어난 장기 성과를 거두고 있다.
또한 확정기여형(DC) 퇴직연금과 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌에서 100% 한도로 편입할 수 있어 하나의 상품으로 투자자의 은퇴시점에 맞는 자산배분 전략을 활용할 수 있다.
육동휘 KB자산운용 ETF상품마케팅본부장은 "RISE TDF ETF는 낮은 보수와 실시간 매매가 가능한 ETF의 장점에 TDF의 자동 자산배분 기능을 결합한 상품"이라며 "투자자가 시장 상황에 따라 직접 주식과 채권 비중을 조절하지 않아도 은퇴시점에 맞춰 자산배분이 자동으로 조정되기 때문에 연금투자를 보다 간편하게 할 수 있다"고 설명했다.