AI·반도체·에너지 등 미래 핵심산업 분산투자
후순위 출자 늘려 투자자 손실 완화
KB자산운용은 지난달 30일부터 2000억원 한도로 모집 중인 'KB 국민참여형 국민성장펀드 제2호'를 15일까지 선착순 판매한다고 밝혔다.
KB 국민참여형 국민성장펀드 제2호는 정부의 국민성장펀드 정책에 따라 일반 투자자가 직접 투자하기 어려운 인공지능(AI)·반도체·에너지·바이오 등 미래 핵심 산업에 분산 투자할 수 있도록 설계됐다.
정부와 피투자 사모펀드 운용사가 후순위로 자금을 출자해 일반 투자자보다 먼저 손실을 부담하는 구조다. 개별 피투자 사모펀드 기준 약 18.8~23.3%까지 후순위 투자자가 먼저 손실을 부담해 일반 투자자의 손실 부담을 완화했다.
전용계좌를 통해 가입하면 투자금액에 따라 10~40%의 소득공제가 적용된다. ▲3000만원 가입 시 1200만원 ▲5000만원 가입 시 1600만원 ▲7000만원 이상 가입 시 최대 1800만원까지 소득공제를 받을 수 있다. 배당소득에는 9.9%의 분리과세가 적용된다.
가입 대상은 19세 이상 국내 거주자 또는 15세 이상 근로소득자다. 투자 한도는 연간 1억원, 향후 5년간 총 2억원이다. 다만 2023년부터 2025년 사이 한 번이라도 금융소득종합과세 대상자였다면 가입이 제한된다.
1차 국민참여형 국민성장펀드 투자자도 2차 펀드 전용계좌 가입이 제한된다. 다만 다른 판매사를 이용하면 일반계좌로 가입할 수 있다. 일반계좌 가입 한도는 2026년 국민참여형 국민성장펀드 합산 3000만원 이내다.
범광진 KB자산운용 연금WM본부장은 "국민참여형 국민성장펀드는 미래 핵심 산업에 장기 투자하면서 소득공제와 분리과세 혜택까지 받을 수 있는 절세 상품"이라며 "후순위 출자 확대로 손실 완화 구조를 강화한 만큼 국민들의 장기 자산 형성에 도움이 될 수 있을 것"이라고 전했다.