연말을 앞두고 연금계좌 납입과 절세 혜택에 대한 관심이 커지는 가운데 삼성자산운용이 투자 성향별 맞춤형 연금 상장지수펀드(ETF) 포트폴리오를 제시했다.
5일 삼성자산운용은 투자자를 '연금 초보 투자자'와 '대표지수형 투자자'로 구분하고 유형별 특성에 최적화된 KODEX ETF 상품 라인업을 추천했다고 밝혔다.
투자가 처음이거나 상품 선택에 어려움을 겪는 초보 투자자에게는 생애주기에 맞춰 글로벌 자산에 자동 분산 투자하는 'KODEX TDF 2030·2040·2050·2060' 시리즈를 제안했다.
KODEX TDF ETF는 은퇴 목표 시점에 맞춰 주식과 채권 비중을 자동으로 조절하는 상품이다. 상품명의 숫자가 은퇴 목표 시점이다. 자동으로 자산배분이 이뤄지는 만큼 연금 투자를 처음 시작하는 투자자에게 적합하다. KODEX TDF는 적격 TDF 요건을 갖추고 있어 퇴직연금 계좌에서 100% 투자할 수 있다.
미국 시장의 성장에 장기 투자하려는 대표지수형 투자자에게는 'KODEX 미국S&P500'과 'KODEX 미국배당다우존스액티브'를 결합한 분산 투자 전략을 추천했다. 각각 미국 대형주와 배당성장주에 투자하는 상품으로 분산투자를 통해 미국 증시 상승에 동참하면서도 분배금을 통해 안정적인 현금흐름을 함께 추구하는 전략이다.
특히 포트폴리오의 안정성을 보완하는 KODEX 미국배당다우존스액티브는 10년 이상 배당을 유지해 온 재무 건전 기업과 배당성장 잠재력이 우수한 종목에 선별 투자한다. 시장 급락기에는 수익률 하락에 대한 완충 효과를 누리면서 장기적인 배당금 성장까지 기대할 수 있다. 기존 미국배당다우존스 지수가 연 1회 정기변경을 하는 것과 달리 액티브 전략을 활용해 기업의 이익 전망이나 주주환원 정책 변화에 맞춰 종목을 선제적으로 조절하면서 초과 수익을 추구한다. 분배금은 매월 말일을 기준으로 지급한다.
전용우 삼성자산운용 연금OCIO본부장은 "연금 투자에 정답은 없지만 투자자마다 본인에게 맞는 투자 방식은 있다"며 "처음에는 TDF에 맡기고 익숙해지면 대표지수 분산투자로 투자 범위를 넓혀가는 게 장기적으로 연금자산을 형성하는데 좋은 방법"이라고 말했다.