한국투자신탁운용의 '한국투자미국S&P500동일가중모레드림 펀드'가 분산투자 효과와 빠른 환매 구조를 앞세워 국내 설정 미국 S&P500 투자 공모펀드 가운데 중·단기 수익률 1위를 차지했다.
10일 한국투자신탁운용은 한국투자미국S&P500동일가중모레드림 펀드가 국내 출시된 미국 S&P500 지수 추종 공모펀드(ETF 제외) 중 최근 3개월, 6개월, 연초 이후, 1년 등 주요 구간에서 수익률 1위에 올랐다고 밝혔다.
펀드평가사 에프앤가이드에 따르면, 9일 기준 해당 펀드의 구간별 수익률은 ▲3개월 -1.33% ▲6개월 5.22% ▲연초 이후 9.89% ▲1년 13.70%를 기록했다. 이는 동일 유형 공모펀드 평균 수익률(3개월 -5.76%, 6개월 -2.80%, 연초 이후 3.38%, 1년 5.34%)을 크게 웃도는 성과다. 3개월 구간을 제외하고(환헤지형(H)(S-R) 클래스), 전 구간 1위에 오른 상품은 한국투자미국S&P500동일가중모레드림 펀드H(C-F)다.
이 같은 성과는 시가총액 가중 방식 대신 채택한 '동일가중' 전략이 주효했다. 최근 인공지능(AI) 및 반도체 대형주 중심의 증시 변동성이 확대된 상황에서 S&P500 지수 구성 500개 전 종목에 균등한 비중으로 투자해 특정 종목에 대한 편중 리스크를 완화했다. 아울러 산업재, 금융, 헬스케어 등 미국 경제 전반을 지탱하는 다양한 섹터 우량주에 고르게 분산 투자함으로써 변동성 방어와 균형 잡힌 성과를 이끌어냈다.
해당 펀드의 또다른 특징은 자금 회수 편의성을 강화한 '모레드림' 환매 구조다. 통상 해외 주식형 공모펀드는 환매 신청 후 실제 대금을 지급받기까지 약 9영업일(T+8)이 소요된다. 한국투자미국S&P500동일가중모레드림 펀드는 오후 5시 이전 환매 신청 시 당일(T)로부터 3영업일(T+2)인 '모레' 기준가격을 적용하고 같은 날 대금을 지급한다(오후 5시 이후 신청 시 4영업일 기준가 적용 및 지급). 환매 주기를 절반 이상 단축해 높은 환금성을 구현했다. 9일 기준 시리즈(환헤지형(H), 환노출형(UH), 미국달러형(USD)) 합산 설정액은 321억원이다.
책임운용역인 이우종 한국투자신탁운용 글로벌퀀트운용부 책임은 "한국투자미국S&P500동일가중모레드림 펀드는 특정 테마의 유행이 아닌 미국의 구조적 장기 성장을 이끌며 미국 경제를 광범위하게 떠받치는 수백 개의 우량 기업에 고르게 투자할 수 있는 상품"이라며 "동일가중 방식으로 변동성이 심한 장세에서 하방 리스크 방어와 포트폴리오 전반의 상승을 동시에 추구한다. 빠른 자금 회수가 가능한 구조를 통해 공모펀드의 단점으로 지목되던 환금성 문제까지 해소했다"고 말했다.